中國人民銀行網(wǎng)站6月5日公布的中國人民銀行拉薩中心支行行政處罰信息公示表(拉銀罰字〔2020〕1號)顯示，開店寶支付服務有限公司(以下簡稱“開店寶”)西藏分公司存在以下違法行為：違反銀行卡收單業(yè)務管理、客戶身份識別、保存客戶身份資料等相關規(guī)定。中國人民銀行拉薩中心支行決定對其處以22萬元罰款;對1名責任人處以1萬元罰款。
中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，開店寶原名上海點佰趣信息科技有限公司，2018年5月28日，更名為開店寶支付服務有限公司。開店寶官網(wǎng)顯示，開店寶支付成立于2006年2月，是一家具有全國銀行卡收單及專業(yè)化維護、增值服務和行業(yè)支付解決方案為一體的第三方支付公司。2011年，開店寶支付獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》牌照，核準在全國范圍開展銀行卡收單支付業(yè)務。之后，因合并上海即富旗下的溫州之民信息服務有限公司(以下簡稱“溫州之民”)，增加了浙江省、山東省、福建省、廣東省的區(qū)域性預付費卡發(fā)行與受理業(yè)務。
據(jù)天眼查資料顯示，開店寶的全資控股股東為上海富匯信息科技有限公司，上海富匯信息科技有限公司的股東為奇鑫(上海)金融信息服務有限公司(99%)，上海閃購信息技術有限公司(1%)，而奇鑫金融和上海閃購都是上海即富信息技術服務有限公司(以下簡稱“上海即富”)全資控股，即上海即富間接全資控股開店寶。此外，上海即富2017年8月被深圳亞聯(lián)發(fā)展科技股份有限公司(簡稱“亞聯(lián)發(fā)展”，002316.SZ)收購，持股比例為45%，為其第一大股東。
2018年11月18日，中國人民銀行上海分行發(fā)布《行政處罰信息公示表》(上海銀罰字〔2018〕24號)，開店寶因違反支付業(yè)務規(guī)定被處以罰款18萬元。2018年8月1日，開店寶支付黑龍江分公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法事實，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，被處以人民幣50萬元罰款，對相關責任人處以人民幣1萬元罰款。2018年6月28日，開店寶支付河南分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》《非金融機構支付服務管理辦法》等相關規(guī)定，被央行鄭州分行處以3萬元罰款。2018年5月9日，央行南昌中心支行作出行政處罰決定，開店寶支付江西分公司違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》，被給予“限期改正，并處5萬元人民幣罰款”的行政處罰。
2019年8月7日，開店寶支付服務有限公司呼和浩特分公司違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》(中國人民銀行公告〔2013〕第9號)的規(guī)定，中國人民銀行呼和浩特中心支行對其處以警告。2019年8月20日，開店寶支付服務有限公司違反支付業(yè)務規(guī)定，中國人民銀行上海分行依法對開店寶處以罰款共計48萬元。
2020年2月26日，開店寶支付服務有限公司江蘇分公司存在以下違法行為：第一，未按規(guī)定落實特約商戶實名制、收單銀行結算賬戶管理、檔案管理;第二，未按規(guī)定設置、發(fā)送收單交易信息;第三，未按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別。開店寶江蘇分公司被人民銀行南京分行處罰款金額58萬元。此外，時任開店寶支付公司法定代表人姚順因對開店寶公司未按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別的違法違規(guī)行為負有責任，被另外罰款2.5萬元。
