中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站近日公布的徐州監(jiān)管分局行政處罰決定書(徐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕19、20號(hào))顯示，經(jīng)查，百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司徐州中心支公司(以下簡稱“百年人壽徐州中心支公司”)存在以下違法違規(guī)行為：
2018年1月1日至2019年6月30日，百年人壽徐州中心支公司業(yè)務(wù)清單及電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書中，存在18筆業(yè)務(wù)地址不真實(shí)問題，保費(fèi)合計(jì)7.52萬元。其中2018年1月1日至2018年12月31日共計(jì)4筆，保費(fèi)金額1.73萬元;2019年1月1日至2019年6月30日共計(jì)14筆，保費(fèi)金額5.79萬元。參照政府公開的行政區(qū)劃信息，上述保單填報(bào)地址明顯不真實(shí)。當(dāng)事人朱敦峰作為百年人壽徐州中心支公司時(shí)任總經(jīng)理，對(duì)機(jī)構(gòu)上述違法行為管理不力、監(jiān)督不到位，負(fù)有直接責(zé)任。
百年人壽徐州中心支公司及朱敦峰上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條及第一百七十條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會(huì)徐州監(jiān)管分局決定對(duì)百年人壽徐州中心支公司處20萬元罰款，對(duì)朱敦峰警告，并處4萬元罰款。
經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，百年人壽徐州中心支公司成立于2013年5月17日，董洋為負(fù)責(zé)人。百年人壽成立于2009年6月1日，注冊(cè)資本77.95億元，何勇生為法定代表人、董事長，第一大股東為大連一方地產(chǎn)有限公司，持股比例8.47%。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
以下為原文：
中國銀保監(jiān)會(huì)徐州監(jiān)管分局行政處罰決定書
徐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕19號(hào)
被處罰單位：百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司徐州中心支公司
地 址：徐州市帝都大廈10樓
主要負(fù)責(zé)人：董洋(臨時(shí)負(fù)責(zé)人)
依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)法律規(guī)定，我分局對(duì)百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司徐州中心支公司(以下簡稱百年人壽徐州中心支公司)客戶地址信息不真實(shí)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，百年人壽徐州中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：
2018年1月1日至2019年6月30日百年人壽徐州中心支公司業(yè)務(wù)清單及電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書中，存在18筆業(yè)務(wù)地址不真實(shí)問題,保費(fèi)合計(jì)7.52萬元。其中：2018年1月1日至2018年12月31日共計(jì)4筆，保費(fèi)金額1.73萬元;2019年1月1日至2019年6月30日共計(jì)14筆，保費(fèi)金額5.79萬元。參照政府公開的行政區(qū)劃信息，上述保單填報(bào)地址明顯不真實(shí)。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、客戶地址信息不真實(shí)業(yè)務(wù)清單、《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書》、投保人身份證件信息等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
上述客戶地址信息不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第二款的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定對(duì)百年人壽徐州中心支公司處20萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)徐州監(jiān)管分局
2019年12月27日
中國銀保監(jiān)會(huì)徐州監(jiān)管分局行政處罰決定書
徐銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號(hào)
被處罰人姓名：朱敦峰
住 址：江蘇省沛縣安國鎮(zhèn)關(guān)路
身份證號(hào)：32032219730521****
依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)法律規(guī)定，我分局對(duì)百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司徐州中心支公司(以下簡稱百年人壽徐州中心支公司)客戶地址信息不真實(shí)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人提出了陳述申辯意見，我分局對(duì)陳述申辯意見進(jìn)行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
2018年1月1日至2019年6月30日百年人壽徐州中心支公司業(yè)務(wù)清單及電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書中，存在18筆業(yè)務(wù)地址不真實(shí)問題,保費(fèi)合計(jì)7.52萬元。其中：2018年1月1日至2018年12月31日共計(jì)4筆，保費(fèi)金額1.73萬元;2019年1月1日至2019年6月30日共計(jì)14筆，保費(fèi)金額5.79萬元。參照政府公開的行政區(qū)劃信息，上述保單填報(bào)地址明顯不真實(shí)。朱敦峰作為百年人壽徐州中心支公司時(shí)任總經(jīng)理，對(duì)機(jī)構(gòu)上述違法行為管理不力、監(jiān)督不到位，負(fù)有直接責(zé)任。
我分局向朱敦峰下發(fā)《行政處罰事先告知書》后，當(dāng)事人提交了陳述申辯意見，我分局經(jīng)過審核后認(rèn)為：朱敦峰本人所提出的“機(jī)構(gòu)及本人針對(duì)處罰事項(xiàng)做了大量合規(guī)管控工作”理由不符合依法減輕、從輕罰款的情形，且原江蘇保監(jiān)局在2017年對(duì)“客戶信息不真實(shí)”問題已要求存在問題機(jī)構(gòu)及時(shí)整改，此次發(fā)現(xiàn)的違法行為均發(fā)生在2018年之后，依法不應(yīng)減輕、從輕罰款。因此，當(dāng)事人的陳述申辯意見不影響該案的定性與處罰幅度，不予采納。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、客戶地址信息不真實(shí)業(yè)務(wù)清單、《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書》、投保人身份證件信息等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下處罰：
上述客戶地址信息不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定給予朱敦峰警告，并處4萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)徐州監(jiān)管分局
2019年12月27日
