近日，廣東華興銀行佛山分行成功攔截一起電信詐騙案件，為客戶挽回資金損失14萬元，并與當?shù)毓矙C關(guān)密切配合，協(xié)助抓捕1名涉詐可疑人員。“多虧了華興銀行的工作人員，才能挽回了我的損失，太感謝了!”客戶龐先生激動的說。
事實上，這只是廣東華興銀行切實貫徹落實《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》與警銀協(xié)作共享機制相關(guān)工作要求，積極防控涉賭涉詐等違法行為，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境的一個縮影。
近年來，面對日趨嚴峻復(fù)雜的電信詐騙形勢，廣東華興銀行加強各渠道反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳力度，強化員工反詐騙風險意識和識別手段，多措并舉牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。截至目前，華興銀行已累計為客戶挽回資金損失超214萬元。
科技賦能，筑牢金融反詐安全底線
廣東華興銀行針對反詐的難點，搭建“天威”智能數(shù)字化營運風險預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)對全行各類賬戶的風險監(jiān)控。該系統(tǒng)支持各種場景的賬戶全生命周期管理，準確為賬戶類業(yè)務(wù)進行綜合風險畫像，為精細化風險控制提供決策支持。借助該系統(tǒng)，構(gòu)建了對公、個人賬戶風險監(jiān)測模型200多個，對各類賬戶實施全生命周期管理，切實落實賬戶管理主體責任，對模型命中的目標單位加強動態(tài)回訪，化解風險，提升管理質(zhì)量。
為進一步提升賬戶風險防控質(zhì)效，在“天威”系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，推進賬戶全生命周期管理系統(tǒng)建設(shè)，引入機器學(xué)習、知識圖譜等金融高科技手段，搭建賬戶全景視圖，從“賬戶+業(yè)務(wù)”兩個維度對客戶的風險進行畫像，實現(xiàn)對單位及個人賬戶開立、變更、使用和撤銷環(huán)節(jié)等賬戶行為的風險識別和監(jiān)測，以及對客戶風險等級實施動態(tài)分類管理和處置，及時有效遏制賬戶業(yè)務(wù)風險。
聯(lián)防聯(lián)控，打造金融反詐安全屏障
廣東華興銀行強化警銀協(xié)同，根據(jù)人民銀行、反詐中心、公安機關(guān)等部門提供的可疑賬戶數(shù)據(jù)、排查規(guī)則及相關(guān)線索，及時提煉行內(nèi)和同業(yè)堵截可疑賬戶新特征、新變化，健全可疑賬戶監(jiān)測指標體系，加強賬戶風險監(jiān)測模型參數(shù)化管理。同時，加大與公安、通信等部門協(xié)作配合，及時對公安部門移送的涉案、可疑等風險賬戶進行管控;完善對接有權(quán)機關(guān)系統(tǒng)，積極向公安部門提供風險線索，為涉案人員抓捕和案件偵破提供助力，全面開展“斷卡”行動，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。
2022年，廣東華興銀行通過現(xiàn)場勸阻、電話核實、彈窗警示、交易阻斷等機制，查控涉賭涉詐賬戶223戶，管控資金320萬元;柜臺成功堵截賬戶風險事件240起，其中識別斷卡行動涉案人員并移送司法機關(guān)91起。由于在警銀協(xié)作反詐過程中的突出表現(xiàn)，華興銀行各地分行在幫助客戶阻斷金融詐騙后，受到當?shù)毓矙C關(guān)的表揚或感謝，對該行在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪方面的積極配合給予肯定。
加大宣傳，提升金融反詐安全意識
廣東華興銀行緊跟監(jiān)管部門工作步伐，加大防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博防控宣傳力度，旨在增強人民群眾金融知識水平，切實提升人民群眾防范金融風險能力。通過在網(wǎng)點張貼宣傳海報、LED 屏滾動播放宣傳標語、業(yè)務(wù)憑證加印提示性語言、自動機具播放提示性語音、進入社區(qū)宣傳、開展講座等多維度宣傳方式，持續(xù)向群眾揭露電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的新型手法和危害，教育廣大客戶提高風險防范意識，靈活掌握應(yīng)對措施。同時，要求網(wǎng)點工作人員對辦理電子銀行或轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)的客戶進行風險提示，提醒員工日常工作中保持最后的警惕性，與客戶形成合力，共同做好賬戶風險防控工作。
在華興銀行網(wǎng)點現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)，工作人員利用網(wǎng)點廳堂、室外電子屏幕、室內(nèi)海報、宣傳單張等方式，持續(xù)加強對社會大眾新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識的宣傳，不斷提高社會公眾的反詐意識，為保護人民群眾金融財產(chǎn)的安全，創(chuàng)建和諧平安的金融生態(tài)環(huán)境繼續(xù)努力。
接下來，廣東華興銀行將緊跟監(jiān)管部門工作步伐，以《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》頒布為契機，持續(xù)加大反詐宣傳力度，不斷強化賬戶風險防控能力，賡續(xù)履行社會責任，切實做好客戶“錢袋子”的守護者。
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